پولشویی چیست و چه مجازاتی دارد؟

تعریف پولشویی چیست؟

بعضی از جرایم اقتصادی  از جمله پولشویی درآمد سرشاری برای مرتکبین آن به دست می آورد. بنابراین مرتکبین این گونه جرائم برای استفاده نمودن از وجوه حاصله از جرایم و همچنین برای فرار از دست مامورین و ضابطان و عدم جلب توجه، درآمد حاصله را از کانال هایی انتقال می دهند. تا در این صورت بتوانند به این درآمدها وجهه قانونی و شرعی ببخشند.

عمده جرائمی که دارای درآمد هنگفت می باشند عبارتند از. قاچاق مواد مخدر، قاچاق کالا و ارز، قاچاق انسان، آدم ربایی، اخاذی، کلاهبرداری، قاچاق اسلحه و غیره.

شخصی که مرتکب یکی از جرائم فوق گردید و از آن درآمدی کسب نمود، با درآمد به دست آمده معاملاتی انجام می‌دهد. در این صورت بتواند درآمدهای غیرقانونی خود را قانونی جلوه دهد به نوعی پول کثیف تبدیل به پول تمیز می‌شود.

البته باید در نظر داشت همانطور که برای جرائم فوق مجازاتی تعیین می شود قانونگذار برای پولشویی درآمد حاصله نیز مجازات دیگری تعیین کرده و شخص مرتکب دو جرم گردیده است.

مراحل پولشویی

1 . استقرار

عبارت از انجام عمل مجرمانه مثل قاچاق مواد مخدر و به دست آوردن پول می باشد.

2 . استتار

انجام معاملاتی که منبع اصلی و واقعی درآمد را پنهان می‌کند و درآمد را مشروع و قانونی جلوه می‌دهد.

3 . ادغام

درآمد حاصله و تمیز شده را وارد چرخه اقتصادی و مالی می کنند. بنابراین تشخیص دادن آن از درآمد مشروع و قانونی تا حد زیادی غیرممکن می شود.

همچنین بخوانید: کلاهبرداری و قوانین آن

روش های به کارگیری در جرم پولشویی

بهره گیری از عملیات بانکی، بهره گیری از حوالجات بانکی، گشایش حساب با مشخصات غیر واقعی، دفاتر خدمات مسافرتی، فروشندگان اجناس ذی قیمت، استفاده از دفاتر اسناد رسمی اسناد و املاک، راه اندازی موسسات خیریه، بهره گیری از بورس، سایت های اینترنتی، ارز دیجیتال، سایت های قمار و شرط بندی.

مجازات جرم پولشویی

 

لایحه مبارزه با پولشویی مصوب 1386/12/24 و اصلاحی مورخ 1397/07/03 منحصراً در خصوص جرم پولشویی وضع گردیده و در آن برای جرم پولشویی، ضمانت اجرا و مجازات قائل شده است.

در ماده 9 قانون مبارزه با جرم پولشویی چنین آمده است: اصل مال و درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم منشا و جرم پولشویی (و اگر موجود نباشد مثل یا قیمت آن) مرتکبین جرم پولشویی مصادره می‌شود. همچنین چنان چه جمع اموال، درآمد و عواید مذکور تا ده میلیارد (۱۰.۰۰۰.۰۰۰.۰۰۰) ریال باشد به حبس تعزیری درجه پنج و ارقام بیشتر از آن به حبس تعزیری درجه چهار در هر دو مورد علاوه بر مجازات قبل به جزای نقدی معادل وجوه یا ارزش مالی که مورد پولشویی واقع گردیده محکوم می‌شوند.

پولشویی با استفاده از سایت های شرط بندی و قمار

 

طبق ماده 705 قانون مجازات اسلامی قمار بازی با هر وسیله ای ممنوع و مرتکبین آن به 1 تا 6 ماه حبس و یا تا 74 ضربه شلاق محکوم می شوند. بنابراین در صورت تجاهر به قماربازی به هر دو مجازات محکوم می شوند.

همچنین بخوانید: جرایم اقتصادی چیست و انواع آن

تعریف قمار

یعنی شخصی که برنده شرط بندی شده از بازنده، پول و یا مال دیگری را دریافت می کند.

اسلام قمار را حرام می داند. ولی براساس ماده 655 قانون مدنی و فتوای فقها، شرط بندی در خصوص مسابقات سوارکاری، تیراندازی و شمشیربازی قمار محسوب نمی شود.

بعضی از اشخاص با راه اندازی سایت های شرط بندی و پیش بینی در مسابقات ورزشی اقدام نموده اند. همچنین عده‌ای در این سایت‌ها جهت به دست آوردن مال یا وجهی، عضو شده و مبادرت به پیش بینی مسابقات ورزشی مثل فوتبال می‌کنند. اشخاصی که عضو این سایت‌ها شده‌اند و شرط بندی می‌کنند طبق ماده 705 قانون مجازات اسلامی قابل مجازات هستند. علاوه بر آن موسسین اینگونه سایت ها نیز طبق ماده 708 قابل مجازات می باشند.

ماده 708 قانون مجازات اسلامی – هر کسی قمارخانه دایر کند یا مردم را برای قمار به آنجا دعوت نماید به 6 ماه تا 2 سال حبس و یا 3 میلیون تا 12 میلیون ریال جزای نقدی محکوم می شود.

اشخاصی که سایت های قمار و شرط بندی را راه اندازی می کنند در صدد اجاره نمودن کارت بانکی، حساب بانکی و درگاه بانکی افراد هستند تا بتوانند از این طریق اعمال مجرمانه انجام دهند و ردی از خود به جا نگذارند و به راحتی از دست قانون رهایی یابند و به سراغ کسانی می روند که بیکار بوده و یا درآمد کمی دارند و به عواقب کار آگاهی ندارند و در مقابل پرداخت مبلغی ماهانه، کارت های افراد را اجاره و یا حتی نسبت به افتتاح حساب برای آن ها با هزینه خود و با اطلاعات بانکی که دارند به گسترش سایت های شرط بندی و قمار اقدام می نمایند.

روش های پولشویی توسط سایت های شرط بندی 

روش اول:

در این روش کسانی که سایت‌های شرط بندی را راه اندازی می‌کنند مستقیماً از شبکه بانکی بهره می‌گیرند. به این صورت که بعضی ها با راه اندازی شرکت به ظاهر قانونی پس از اخذ درگاه پرداخت آنلاین و با نماد الکترونیکی نسبت به توقف فعالیت شرکت اقدام می نمایند. و با در اختیار قرار دادن درگاه الکترونیکی خود به سایت های شرط بندی، واسطه پرداخت های بانکی به صورت مستقیم می شوند. بنابراین سایت های شرط بندی، پرداختی های خود را به این صورت انجام می دهند.

مقاله پیشنهادی: اختلاس چیست و چه مجازاتی دارد؟

روش دوم:

استفاده از صرافی های آنلاین می باشد. با خرید حواله های پرفکت مانی و وب مانی و در اختیار قرار دادن شماره این حواله ها به سایت، سایت با اخذ رمز حواله با صادرکننده حواله تسویه نموده و وجه خود را دریافت می کند. لذا سایت های شرط بندی موقعیت مناسبی را برای خلافکاران فراهم کرده است. بنابراین در این صورت بتوانند پول های کثیف خود را به سایت های شرط بندی منتقل کنند. سپس آن را پس از مدتی به حساب خود واریز نمایند.

یکی دیگر از شیوه های پولشویی استفاده از ارز دیجیتال و یا بیت کوین است

 

بیت کوین یک رمز ارز که نه قابل لمس و نه قابل دید است. بنابراین نقل و انتقال وجوه در آن به صورت ناشناس انجام می پذیرد. براین اساس اشخاص مجرم در پی پیدا کردن مسیری برای پولشویی با این ارز مجازی می باشند.

اکثر مجرمین تصور می‌کنند که درآمد حاصله از جرائم را می‌توانند به صورتی خرج کنند که امکان ردیابی یا پیگیری آن وجود نداشته باشد. البته پولشویی می تواند با هر نوع ارزی انجام شود. بیت کوین هم که یک ارز دیجیتال می باشد از این قاعده مستثنی نیست. در حالی که تمامی تراکنش های مربوط به بیت کوین از زمان استخراج تاکنون قابل ثبت و پیگیری است و به مجرد این که پولشویی برای صرافی ها اثبات شود، صرافی ها آدرس تراکنش را به پلیس ارجاع داده و از آن زمان صرافی های آنلاین نسبت به بستن حساب کاربری فروشنده اقدام می کنند.

پولشویی و بازار بورس

امروزه جهت جلوگیری از پولشویی در بازار بورس مقررات سختگیرانه‎ای از طرف دولت بر بورس وضع گردیده است. بنابراین هر شخص برای ورود به بورس می بایست به اخذ کد بورسی مبادرت نماید تا بتواند به وسیله آن داد و ستدها و معاملات بورسی خود را به صورت شفاف و قانونی انجام دهد و از این رو آورده نقدی اشخاص در خرید و فروش و سهام و اوراق بهادار دقیقاً مشخص بوده و با کم کردن مالیات آن نیز قابل خروج می باشد و تمامی مراحل ورود و خروج مالکین سهام و اوراق بهادار قابل رصد است. در صورتی که این شفافیت و رصد در دیگر بازارهای مالی مثل خرید و فروش ملک و طلا و ارز وجود ندارد، از این جهت بورس محل جذابی برای پولشویی می باشد.

در صورتی که نیاز به مشاوره حقوقی دارید می توانید با کارشناسان مجرب ما در موسسه حقوقی نوین وکیل تماس بگیرید.